Η δέσμευσή μας για καθαρό και ασφαλές παιχνίδι

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και πώς επαληθεύουμε κάθε παίκτη. Οι υποχρεώσεις αυτές απορρέουν από την άδειά μας και ισχύουν για όλους τους λογαριασμούς, χωρίς εξαιρέσεις.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (MGA) και τηρούμε πλήρως τους κανόνες της για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Από το 2022 που ξεκινήσαμε τη λειτουργία του Neo Casino, η συμμόρφωση ήταν και παραμένει προϋπόθεση για κάθε υπηρεσία που προσφέρουμε, όχι προαιρετική προσθήκη.

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου. Δηλαδή, όσο μεγαλύτερο θεωρείται το ρίσκο μιας συναλλαγής ή ενός λογαριασμού, τόσο εντονότερος είναι ο έλεγχος. Το προσωπικό μας εκπαιδεύεται τακτικά σε ζητήματα συμμόρφωσης, δεν δεχόμαστε ανώνυμους λογαριασμούς και δεν επιτρέπουμε καταθέσεις από τρίτους. Κάθε λογαριασμός αντιστοιχεί σε έναν επαληθευμένο, πραγματικό άνθρωπο.

• Πλήρης τήρηση των κανονισμών της Malta Gaming Authority
• Έλεγχοι βάσει κινδύνου σε κάθε λογαριασμό και συναλλαγή
• Απαγόρευση ανώνυμων λογαριασμών και πληρωμών από τρίτους
• Τακτική εκπαίδευση όλου του προσωπικού σε θέματα AML
• Αναφορά ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές, όταν απαιτείται

Πότε σας επαληθεύουμε και με τι έγγραφα

Στάδια επαλήθευσης

Την επαλήθευση την κάνουμε σε τρία στάδια. Κατά την εγγραφή ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία σας (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση) έναντι δημόσιων βάσεων δεδομένων. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτείται πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής. Επιπλέον, επαληθεύουμε εκ νέου όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστα μοτίβα δραστηριότητας.

Τα έγγραφα που ζητάμε εξαρτώνται από το στάδιο και τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε. Παρακάτω βλέπετε τι αντιστοιχεί σε κάθε περίπτωση. Όλα πρέπει να είναι σε ισχύ, ευανάγνωστα και να εμφανίζουν το ονοματεπώνυμο που δηλώσατε στον λογαριασμό σας.

Επαλήθευση στο Neo Casino βήμα προς βήμα

Πέντε βήματα

Η διαδικασία έχει σχεδιαστεί ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα και χωρίς επαναλαμβανόμενες αιτήσεις. Η ομάδα συμμόρφωσης εξετάζει τα έγγραφά σας εντός 72 ωρών από την υποβολή τους και σας ενημερώνει με μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου για το αποτέλεσμα ή για τυχόν συμπληρωματικά έγγραφα.

Τα έγγραφα ανεβαίνουν μέσω κρυπτογραφημένης φόρμας μέσα στον λογαριασμό σας. Ποτέ δεν ζητάμε πιστοποιητικά ταυτότητας μέσω ζωντανής συνομιλίας ή ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Η πρόσβαση στα αρχεία περιορίζεται στο εξειδικευμένο προσωπικό συμμόρφωσης και τα δεδομένα προστατεύονται σύμφωνα με τον Γενικό Κανονισμό Προστασίας Δεδομένων.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε τη φόρμα επαλήθευσης
• Ανεβάστε τα έγγραφα σε ισχύ, ευανάγνωστα και πλήρη
• Η ομάδα συμμόρφωσης τα εξετάζει εντός 72 ωρών
• Λαμβάνετε επιβεβαίωση ή αίτημα για συμπλήρωση με μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου
• Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις και οι υπόλοιπες λειτουργίες ενεργοποιούνται πλήρως

Πότε ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ο έλεγχος ταυτότητας δεν αρκεί και ζητάμε να δείχνετε από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε. Το ζητάμε όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν σημαντικά το μέσο όρο του λογαριασμού σας, όταν το μοτίβο παιχνιδιού σας δεν συνάδει με το οικονομικό σας προφίλ ή όταν προχωρήσετε σε μεγάλης αξίας ανάληψη. Πρόκειται για υποχρέωση που επιβάλλει η άδειά μας, όχι για αμφισβήτηση της εντιμότητάς σας.

Ως απόδειξη πηγής κεφαλαίων δεχόμαστε μισθολογικές καταστάσεις, εκκαθαριστικό σημείωμα φόρου, τραπεζικές καταστάσεις, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή οχήματος, σύνταξη ή μερίσματα. Το έγγραφο πρέπει να καλύπτει το χρονικό διάστημα που αντιστοιχεί στις συναλλαγές που εξετάζουμε.

Πώς ελέγχουμε καταθέσεις και αναλήψεις

Κανόνας ίδιας μεθόδου

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο σε πραγματικό χρόνο και, εφόσον χρειαστεί, από χειροκίνητη επανεξέταση από την ομάδα συμμόρφωσης. Σας επιτρέπουμε να κάνετε ανάληψη μόνο προς την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση. Αν η μέθοδος δεν υποστηρίζει αναλήψεις ή έχει λήξει, το ποσό μεταφέρεται με τραπεζική μεταφορά σε λογαριασμό που φέρει το όνομά σας.

Τα όρια των συναλλαγών σας είναι συγκεκριμένα και ισχύουν για όλους τους επαληθευμένους λογαριασμούς. Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης είναι 10 EUR και η ελάχιστη ανάληψη 20 EUR. Χρεώσεις από εμάς δεν υπάρχουν. Οι αναλήψεις ολοκληρώνονται σε 0 έως 24 ώρες για ηλεκτρονικά πορτοφόλια, έως 12 ώρες για κρυπτονομίσματα και 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες για κάρτες και τράπεζες.

Αν δεν στείλετε τα απαραίτητα έγγραφα

Όταν λείπουν έγγραφα ή αυτά δεν είναι επαρκή, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Ο λογαριασμός σας συνεχίζει να λειτουργεί για παιχνίδι, το υπόλοιπό σας δεν αφαιρείται και δεν εκπίπτει. Αν δεν ανταποκριθείτε σε επανειλημμένα αιτήματα εντός εύλογου διαστήματος, αναστέλλουμε τον λογαριασμό και, σε παρατεταμένη αδράνεια, τον κλείνουμε οριστικά.

Σε περίπτωση οριστικού κλεισίματος, κάθε υπόλοιπο επιστρέφεται στη μέθοδο ή το τραπεζικό λογαριασμό που επαληθεύσατε. Αν προκύψει τεκμηριωμένη υποψία νομιμοποίησης εσόδων, οφείλουμε να αναστείλουμε τις συναλλαγές και να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με τους κανόνες της αδείας μας. Έχετε δικαίωμα να υποβάλετε ένσταση απευθυνόμενοι στη Malta Gaming Authority.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει η Malta Gaming Authority. Ο λόγος είναι διπλός: οι αρχές μπορούν να ζητήσουν τα αρχεία σε έλεγχο ή έρευνα, και εμείς μπορούμε να αποδείξουμε ότι κάθε συναλλαγή σας έγινε νόμιμα.

Μετά την παρέλευση της πενταετίας τα αρχεία καταστρέφονται με ασφαλείς μεθόδους. Καμία τρίτη εταιρεία μάρκετινγκ δεν αποκτά πρόσβαση στα έγγραφα αυτά, και δεν τα χρησιμοποιούμε για κανέναν άλλο σκοπό πέρα από τη νομική μας υποχρέωση. Για ερωτήσεις σχετικά με τα δεδομένα σας, απευθυνθείτε στο [email protected], με υποστήριξη 24 ώρες το 24ωρο.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Η ομάδα συμμόρφωσης εξετάζει τα έγγραφά σας εντός 72 ωρών από την υποβολή τους. Σε περιπτώσεις που χρειάζονται συμπληρωματικά έγγραφα, σας ενημερώνουμε αμέσως.

Μπορώ να κάνω ανάληψη με διαφορετική μέθοδο από αυτήν της κατάθεσης;

Όχι. Οι αναλήψεις γίνονται προς την ίδια μέθοδο με την κατάθεση. Αν η μέθοδος δεν υποστηρίζει αναλήψεις, το ποσό μεταφέρεται με τραπεζική μεταφορά σε λογαριασμό στο όνομά σας.

Πότε θα μου ζητήσετε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν σημαντικά το συνηθισμένο επίπεδο του λογαριασμού σας ή όταν προχωρήσετε σε μεγάλης αξίας ανάληψη. Αποδεχόμαστε μισθολογικές καταστάσεις, εκκαθαριστικά φόρου, τραπεζικές καταστάσεις και συμβόλαια πώλησης.

Είναι ασφαλή τα έγγραφα που στέλνω;

Ναι. Ανεβαίνουν μέσω κρυπτογραφημένης φόρμας στον λογαριασμό σας, η πρόσβαση περιορίζεται στο προσωπικό συμμόρφωσης και η διατήρηση γίνεται σύμφωνα με τον Γενικό Κανονισμό Προστασίας Δεδομένων.